Postępowanie o zatwierdzenie układu – restrukturyzacja bez ingerencji sądu
25-09-2023
Postępowanie o zatwierdzenie układu to jedno z czterech postępowań restrukturyzacyjnych. Uznaje się, że jest to najprostsza, najszybsza i najtańsza spośród procedur. Czym charakteryzuje się to postępowanie? Kiedy można z niego skorzystać? Jak przebiega? Odpowiedzi na te pytania przedstawiamy poniżej.
Postępowanie o zatwierdzenie układu – na czym polega?
Postępowanie o zatwierdzenie układu odbywa się w głównej mierze poza sądem. Umożliwia ono dłużnikowi zawarcie z wierzycielami układu, który zrestrukturyzuje jego zobowiązania, np. poprzez ich częściowe umorzenie, rozłożenie na raty lub konwersję na udziały bądź akcje, w wyniku samodzielnego zebrania ich głosów przez dłużnika przy wsparciu nadzorcy układu.
Z procedury tej można skorzystać jedynie w sytuacji, gdy suma wierzytelności spornych uprawniających do głosowania nad układem (czyli zasadniczo wierzytelności powstałych przed dniem układowym, które są objęte układem) nie przekracza 15% sumy wszystkich wierzytelności uprawniających do głosowania nad układem.
W toku postępowania o zatwierdzenie układu dłużnik może dokonywać czynności zwykłego zarządu, jak również go przekraczających. Ma on również prawo swobodnie zarządzać swoim majątkiem do dnia wydania postanowienia w przedmiocie zatwierdzenia układu. Jeżeli jednak w toku postępowania zostanie dokonane obwieszczenie o ustaleniu dnia układowego, które jest warunkiem uzyskania przez dłużnika m.in. ochrony przed egzekucją, już od dnia obwieszczenia na czynności przekraczające zakres zwykłego zarządu, dłużnik musi uzyskać zgodę nadzorcy układu.
Postępowanie o zatwierdzenie układu – rola nadzorcy układu
Zgodnie z przepisami, w celu przygotowania propozycji układowych, przeprowadzenia samodzielnego zbierania głosów i złożenia wniosku o zatwierdzenie układu dłużnik zawiera umowę o sprawowanie nadzoru nad przebiegiem postępowania z nadzorcą układu. Funkcję nadzorcy układu może pełnić osoba posiadająca licencję doradcy restrukturyzacyjnego.
Rolą nadzorcy układu jest sporządzenie wspólnie z dłużnikiem planu restrukturyzacyjnego oraz propozycji układowych. Nadzorca układu odpowiada również za sporządzenie spisu wierzytelności oraz spisu wierzytelności spornych. Ponadto, nadzorca układu współpracuje z dłużnikiem w zakresie sprawnego i zgodnego z prawem zbierania głosów nad układem.
Dłużnik obowiązany jest z kolei do przekazania nadzorcy układu pełnych i zgodnych z prawdą informacji oraz udostępnienia dokumentacji dotyczącej majątku i zobowiązań.
Nadzorca układu pełni swoją funkcję od dnia zawarcia umowy. W przypadku mikroprzedsiębiorców wynagrodzenie nadzorcy układu nie może być wyższe niż 15% poziomu zaspokojenia wierzycieli zgodnie z postanowieniami układu, a ponadto w przypadku gdy poziom zaspokojenia wierzycieli zgodnie z postanowieniami układu przekracza:
- 100 000 zł, wynagrodzenie od poziomu przewyższającego 100 000 zł nie może przekroczyć równowartości 3% zaspokojenia wierzycieli;
- 500 000 zł, wynagrodzenie od poziomu przewyższającego 500 000 zł nie może przekroczyć równowartości 1% zaspokojenia wierzycieli.
Natomiast, w przypadku małych, średnich lub dużych przedsiębiorców, prawo restrukturyzacyjne nie reguluje wysokości wynagrodzenia nadzorcy układu, jego wysokość zależy więc wyłącznie od ustaleń stron.
Postępowanie o zatwierdzenie układu – jak przebiega?
- Zawarcie z nadzorcą układu umowy o sprawowanie nadzoru nad przebiegiem postępowania. Zawarcie umowy z nadzorcą układu jest pierwszą czynnością rozpoczynającą postępowanie o zatwierdzenie układu.
- Wyznaczenie dnia układowego. Niezwłocznie po zawarciu umowy z nadzorcą układu dłużnik dokonuje ustalenia dnia układowego. Dzień układowy decyduje o tym, jakie wierzytelności są objęte układem, a jakie nie. Zasadniczo, układ będzie obejmował wierzytelności powstałe przed dniem układowym. Wierzytelności powstałe po dniu układowym nie będą objęte układem, w związku z czym powinny być regulowane przez dłużnika na bieżąco. Dzień układowy przypada nie wcześniej niż trzy miesiące i nie później niż dzień przed dniem złożenia wniosku o zatwierdzenie układu.
- Sporządzenie planu restrukturyzacyjnego i propozycji układowych. Plan restrukturyzacyjny zawiera m.in. analizę przyczyn trudnej sytuacji ekonomicznej dłużnika oraz pełny opis i przegląd planowanych środków restrukturyzacyjnych. Pozwala on więc wierzycielom zapoznać się z genezą problemów finansowych dłużnika oraz planem na wyjście z trudnej sytuacji. Z kolei propozycje układowe zawierają proponowane nowe warunki spłaty wierzytelności objętych układem.
- Głosowanie nad układem. Kolejnym etapem jest zebranie głosów wierzycieli nad układem. Głosowanie nad układem może odbyć się poprzez oddanie głosów na kartach do głosowania, zamieszczonych w systemie teleinformatycznym, lub osobiście w przypadku zwołania przez nadzorcę układu zgromadzenia wierzycieli. Aby układ został przyjęty, za układem musi zagłosować większość wierzycieli, mających łącznie co najmniej dwie trzecie sumy wierzytelności. W przypadku gdy propozycje układowe przewidują podział wierzycieli na grupy, układ może również zostać przyjęty, jeżeli za układem zagłosują wierzyciele mający łącznie co najmniej dwie trzecie sumy wierzytelności, tj. mimo braku uzyskania tzw. większości osobowej.
- Stwierdzenie przyjęcia układu. Jeżeli za układem zagłosuje wymagana większość wierzycieli, nadzorca układu stwierdza jego przyjęcie oraz sporządza sprawozdanie z przebiegu postępowania. Następnie, dłużnik składa do właściwego sądu wniosek o zatwierdzenie układu.
- Zatwierdzenie układu przez sąd. W terminie dwóch tygodni od złożenia wniosku, sąd wydaje postanowienie o zatwierdzeniu układu.
Dlaczego więc warto skorzystać z postępowania o zatwierdzenie układu?
Oto najważniejsze zalety tej procedury:
- jest szybsze i prostsze w porównaniu do pozostałych procedur restrukturyzacyjnych,
- w trakcie postępowania dłużnik posiada swobodę w zarządzaniu swoim majątkiem,
- udział sądu w postępowaniu jest minimalny i ograniczony do zatwierdzenia układu.
Chcesz skutecznie przeprowadzić restrukturyzację? Oferujemy zarówno doradztwo prawne w tym zakresie, jak i pomoc w skompletowaniu niezbędnych dokumentów. Skontaktuj się z nami.
Adam Królik
Radca Prawny / Doradca Restrukturyzacyjny
Od ponad 10 lat specjalizuje się w zagadnieniach związanych z prawem upadłościowym i restrukturyzacyjnym. Doradzam i reprezentuje w postępowaniach upadłościowych i restrukturyzacyjnych dłużników, wierzycieli oraz inwestorów.